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2月23日，东谈主民银行、银保监会、证监会、外汇局、广东省东谈主民政府联合发布金融救济横琴粤澳深度互助区和前海深港当代服务业互助区诞生办法。《对于金融救济横琴粤澳深度互助区诞生的办法》主义明确，到2025年，电子围网系统和跨境金融束缚体系基本建立，互助区与澳门金融服务一体化初步完了，便利澳门住户生涯奇迹的金融环境初步形成，助力澳门经济戒指多元的当代金融产业汇聚发展，在跨境资金流动解放便利、投融资汇兑便利化、金融业对外怒放等方面先行先试。
到2035年，电子围网系统和跨境金融束缚体系愈加完善，互助区与澳门金融一体化水平进一步进步，金融环境愈加优化，当代金融产业进一步发展。将互助区打形成为我国金融业扩大对外怒放的新高地、中国—葡语国度金融服务平台和粤港澳大湾区金融市集互联互通的示范区。
原文如下：
东谈主民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省东谈主民政府联合发布金融救济横琴粤澳深度互助区和前海深港当代服务业互助区诞生办法
为深入贯彻党中央、国务院决策部署，落实《横琴粤澳深度互助区诞生总体有贪图》和《全面深化前海深港当代服务业互助区鼎新怒放有贪图》要求，经国务院承诺，2023年2月，东谈主民银行会同银保监会、证监会、外汇局、广东省东谈主民政府联合印发《对于金融救济横琴粤澳深度互助区诞生的办法》和《对于金融救济前海深港当代服务业互助区全面深化鼎新怒放的办法》。
激动粤港澳大湾区诞生是党中央、国务院作出的紧要政策决策，对构建我国鼎新怒放新步地有着紧要而深切的影响。珠海横琴、深圳前海是推动粤港澳互助发展的紧要平台，作念好金融救济职责，故意于充分推崇其在进一步深化鼎新、扩掀怒放、促进互助中的考试示范作用。《对于金融救济横琴粤澳深度互助区诞生的办法》和《对于金融救济前海深港当代服务业互助区全面深化鼎新怒放的办法》各淡薄三十条金融鼎新立异举措，涵盖民生金融、金融市集互联互通、当代金融产业发展、促进跨境贸易和投融资便利化、加强金融监管互助等方面。积极作念好横琴粤澳深度互助区拓荒怒放，推动前海深港当代服务业互助区全面深化鼎新怒放，故意于进一步激动我国金融怒放立异，深化内地与港澳金和会作，为横琴、前海两地诞生粤港澳大湾区紧要互助平台提供坚实的金融补助。
下一步，东谈主民银即将会同相关部门持续加强金融救济横琴粤澳深度互助区和前海深港当代服务业互助区诞生职责，在粤港澳大湾区延续优化金融资源建立，提高资金融通效能，推动大湾区诞生再上新台阶。
中国东谈主民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省东谈主民政府
对于金融救济横琴粤澳深度互助区诞生的办法
为全面贯彻落实习近平总通知对于粤澳互助拓荒横琴的要紧指令精神，更好贯彻“一国两制”方针，深化落实《粤港澳大湾区发展计较摘抄》和《横琴粤澳深度互助区诞生总体有贪图》相关要紧政策部署，推动横琴粤澳深度互助区(以下简称互助区)金融鼎新立异和对外互助怒放，便利澳门住户生涯奇迹，救济澳门经济戒指多元发展，经国务院承诺，淡薄以下办法。
一、总体要求
(一)率领念念想。
以习近平新时期中国特点社会主义念念想为率领，全面贯彻党的二十大精神，容身新发展阶段，贯彻新发展理念，加速构建新发展步地，牢牢围绕促进澳门经济戒指多元发展，相持“一国两制”、照章劳动，相持解放念念想、鼎新立异，相持互利互助、怒放包容，立异完善政策举措，丰富拓展互助内涵，以愈加有劲的怒放举措统筹激动粤澳深度互助。按照横琴“容身服务澳门、琴澳一体化”的政策定位，想象愈加怒放的金融轨制安排，通过构建电子围网系统，立异跨境金融束缚，探索跨境资金解放流动道路。加强与澳门金融市集联通，推动互助区与澳门金融服务一体化，打造便利澳门住户生涯奇迹的金融环境，发展助力澳门经济戒指多元发展的当代金融产业。
(二)基本原则。
遐迩蛊卦，民生优先。分阶段、分智商建立与内容情况相恰当的金融轨制体系，有序实施各项金融鼎新怒放举措。优先服务民生，在互助区积极营造趋同澳门的宜居宜业金融环境，便利澳门住户生涯奇迹。
服求实体，多元发展。相持深化金融供给侧结构性鼎新，加强对科技研发和高端制造、中医药、文旅、会展、商贸产业的金融救济，立异发展钞票束缚、债券市集、融资租出、绿色金融等当代金融产业。
轨制立异，引颈示范。在“一国两制”框架下，推崇澳门专有上风，探索互助区与澳门金融深度互助，完了互助区与澳门金融服务一体化，建立与国际接轨的金融王法体系，为粤港澳大湾区诞生探索金融救济新旅途。
完善监管，驻守风险。完善怒放条目下的金融监管机制，立异基于电子围网系统的跨境金融束缚体系，完了跨境资金“管得住、放得开”。建立反洗钱、反恐怖融资、反逃税金融监测束缚体系，构建金融“防火墙”。
(三)总体主义。
到2025年，电子围网系统和跨境金融束缚体系基本建立，互助区与澳门金融服务一体化初步完了，便利澳门住户生涯奇迹的金融环境初步形成，助力澳门经济戒指多元的当代金融产业汇聚发展，在跨境资金流动解放便利、投融资汇兑便利化、金融业对外怒放等方面先行先试。
到2035年，电子围网系统和跨境金融束缚体系愈加完善，互助区与澳门金融一体化水平进一步进步，金融环境愈加优化，当代金融产业进一步发展。将互助区打形成为我国金融业扩大对外怒放的新高地、中国—葡语国度金融服务平台和粤港澳大湾区金融市集互联互通的示范区。
二、打造便利澳门住户生涯奇迹的金融环境
(一)便利互助区个东谈主跨境走动。在允洽私用、自住的内容需要原则下，为允洽条目的澳门住户在互助区内购置或出售商品房给以汇兑便利。在互助区试点放宽个东谈主成本名堂外汇束缚政策，划分境外个东谈主和境内个东谈主，考虑放宽互助区住户(指在互助区内生涯和奇迹的澳门住户、内地住户，下同)使用外汇的束缚要求。允许允洽条目的互助区内地住户个东谈主在允洽法律法例的前提下，在年度额度内胜仗凭本东谈主灵验身份证件办理跨境东谈主民币汇款和收款。救济银行与清理机构、非银行支付机构互助，基于内容薪酬水平提供个东谈主薪酬跨境收付便利化服务。救济在互助区内生涯和奇迹的澳门住户在互助区内金融机构胜仗开立境内证券市集账户，参与内地证券市集投资。
(二)促进互助区迁徙支付便利化。便利澳门住户在互助区使用迁徙电子支付用具进行东谈主民币支付，推动迁徙电子支付用具在互助区互通使用。有序扩大澳门住户代理见证开户试点，便利粤港澳大湾区经济圈支付服务。考虑允许互助区内市集主体以澳门元或东谈主民币进行支付，徐徐拓展使用场景。在风险可控前提下，有序允许澳门元在互助区作小额支付使用。
(三)便利澳门住户在互助区信用融资。在征得澳门住户承诺的情况下，允许在互助区内允洽条目的澳资贸易银行分享其澳门母行掌捏的兼并澳门住户信用情景，为澳门住户在互助区生涯和奇迹提供信贷等金融服务。在顺服相关法律法例、安全可控的前提下，允许在互助区与澳门均设有分支机构的中资贸易银行、澳资贸易银行开展里面数据跨境流动试点。考虑探索互助区与澳门两地市集化企业征信机构照章开展跨境相似互助，在客户承诺的前提下，允许互助区与澳门的银行通过企业征信机构获得两边客户的企业征信信息，促进两地跨境企业贷款业务发展。
(四)强化互助区住户保障保障。救济内地与澳门保障机构联合研发针对互助区住户的跨境贸易医疗、养老等特点保障产物，救济在互助区开展跨境活泼车保障业务。救济互助区参与粤港澳大湾区保障服务中心诞生。
(五)便利澳门住户在互助区奇迹。救济互助区内金融机构吸纳澳门住户奇迹，为获许可在澳门筹办的金融机构委用东谈主员到互助区内的分行或代理劳动处担任职务提供便利。允许具有澳门等境外执业经历的金融东谈主才，在允洽行业监管要求条目下，经备案后在互助区提供服务，其境外从业经历可视同境内从业经历。
三、促进互助区与澳门金融市集和金融基础设施互联互通
(六)互助区金融业面向澳门高度怒放。救济澳门在互助区立异发展当代金融业，救济互助区对澳门扩大金融服务限制怒放。在内地与香港、澳门建立更雅致经贸关系的安排(CEPA)框架下，裁汰澳门银行业金融机构、保障业金融机构参加互助区的准初学槛。救济澳门地区银行通过新设法东谈主机构、分支机构、专营机构等形势在互助区开展业务，拓展发展空间。充分推崇澳门对接葡语国度的窗口作用，救济互助区打造中国—葡语国度金融服务平台。
(七)加强互助区与澳门金融市集互联互通。促进互助区与澳门金融机构走动联动，加强互助区金融市集与澳门、香港离岸金融市集的联动，进步粤港澳大湾区资金融通便利度，温和离岸市集往时的东谈主民币流动性束缚需求。稳步扩大跨境钞票转让边界。稳步开展“跨境答理通”业务试点，延续丰富互助区与澳门住户投资对方金融产物的渠谈。
(八)探索构建电子围网系统。对标国际圭臬制定账户王法，优化改变解放贸易账户(FT账户)系统，通过金融账户防止，在互助区建立资金电子围网。制定电子围网跨境资金流动政策，优化跨境资金清理渠谈，探索跨境资金解放流动道路。
(九)完善账户束缚体系。在现行账户束缚体系基础上进一步优化账户服务，拓展账户功能。便利境外机构东谈主民币银行结算账户(东谈主民币NRA账户)使用。境外机构在互助区内银行开立的东谈主民币银行结算账户内的资金，不错转存为按期入款以及用于购买大额存单。统筹推动基于解放贸易账户的跨境金融立异，拓展账户功能，允许互助区内允洽条目的银行开展解放贸易账户业务。救济澳门在互助区内政工东谈主员及互助区内企业外派职工开立非住户个东谈主解放贸易账户(FTF账户)，救济澳门金融机构开立金融机构解放贸易账户(FTU账户)开展资金融通。救济具备才调的贸易银行愚弄相关账户等为境外主体提供优质的跨境金融服务。
四、发展助力澳门经济戒指多元发展的当代金融产业
(十)丰富互助区金融业态。饱读吹在互助区设立证券公司、基金公司、期货公司、浮滥金融公司、钞票束缚公司、再保障公司和银行答理子公司等各样机构，救济允洽条目的法东谈主金融机构在互助区设立分支机构、子公司，开展金融产物和服务立异，在互助区提供多元化、全方向的金融服务。
(十一)加强对文旅、商贸、会展产业的金融救济。救济在互助区开展粤港澳游艇解放行。饱读吹文旅、商贸、会展产业的相关企业投保信用保障。救济粤澳两地机构在互助区共同设立东谈主民币国外投贷基金。救济按市集化原则考虑设立文旅、会展等产业母基金，招引各样社会成本参与。
(十二)加强金融服务科技立异。饱读吹银行在互助区设立科技支行等科技金融专营机构，在照章合规、风险可控、贸易可持续的前提下，与外部投资机构深化互助，探索“贷款+外部直投”等业务新模式，救济科技立异和高端制造产业发展。模范探索常识产权证券化，探索完善常识产权质押融资等常识产权融资机制。饱读吹在互助区开展中医药常识产权质押贷款，救济中医药等澳门品牌工业在互助区发展。
(十三)完善创业金融服务。积极发展创业投资，救济粤澳创业投资基金、私募股权投资基金在互助区联动发展。饱读吹社会成本在互助区按照市集化原则设立多币种创业投资基金、私募股权投资基金。探索开展私募股权和创业投资股权份额转让试点，拓展市集化退出渠谈。
(十四)救济钞票束缚行业发展。救济允洽条目的保障机构在互助区设立保障钞票束缚公司，按照《对于模范金融机构钞票束缚业务的率领办法》(银发〔2018〕106号)等监管要求，照章合规向境外刊行东谈主民币计价的保障钞票束缚产物。救济境外投资者投资互助区内金融机构刊行的答理产物、证券期货筹办机构私募钞票束缚产物、公募证券投资基金、保障钞票束缚产物等钞票束缚产物。
(十五)加强债券融资服务。饱读吹互助区内企业和金融机构在澳门刊行东谈主民币债券和外币债券。扶持互助区内具有稀奇和比拟上风的产业发展，并在境外上市、刊行债券方面给以积极救济，简化汇兑束缚手续。救济澳门借助互助区发展以东谈主民币、澳门元等计价结算的国际债券市集，打造服务粤港澳大湾区、“一带一起”共开国度和葡语国度的债券融资服务平台。
(十六)促进国际融资租出业务和贸易保理业务发展。在全口径跨境融资宏不雅审慎框架下，允许互助区内允洽条目的融资租出公司与其下设的稀奇主义公司分享外债额度。实施故意于跨境租动身展的外汇进出便利化政策。探索跨境融资租出业务立异，允许互助区内融资租出公司交付贸易银行办理套期保值业务，裁汰汇率风险。在互助区探索融资租出钞票跨境转让东谈主民币结算试点，照章合规探索开展租出钞票转让业务。救济互助区内允洽条目的贸易保理机构照章合规探索发展国际贸易保理业务。
(十七)救济绿色金融发展。救济互助区完善绿色金融服务体系，推动绿色金融圭臬与港澳互认，加强粤港澳大湾区绿色金和会作，饱读吹互助区内企业愚弄港澳平台为绿色企业、绿色名堂进行认证及融资。强化对金融机构的绿色金融功绩评价。救济广州期货走动所诞生电力期货市集，服务互助区绿色金融发展。
(十八)探索发展离岸金融服务。加强与港澳离岸金融市集的议论。在加强配套轨制诞生且风险可控的前提下，救济互助区内金融机构照章合规为实体经济开展离岸业务提供金融服务。允许已取得离岸银行业务经历的中资贸易银行总行授权互助区内分支机构开展离岸银行业务，探索放宽对互助区内银行开展离岸银行业务贷款用途和期限的截至。
五、促进跨境贸易和投融资便利化
(十九)促进贸易结算便利化。救济互助区内允洽条目审慎合规的银行阐明“了解客户、了解业务、遵法审查”的展业原则，为信用邃密的境内机构办理贸易外汇进出业务，促进跨境电商等贸易新业态结算便利化。允许互助区内企业入口支付的东谈主民币在境外胜仗购汇后支付给境出门口商。探索在互助区开展信用证保障业务。
(二十)推动跨境东谈主民币结算。在温和走动信息辘集、确切性审核的条目下，救济互助区内银行凭走动电子信息胜仗为互助区内允洽条目的跨境电商等贸易新业态市集主体提供贸易项下跨境东谈主民币便利化结算服务。救济在互助区开展确切、正当的离岸转手买卖业务，由互助区内金融机构提供便利的跨境结算和贸易融资服务，饱读吹互助区与葡语国度在铁矿石等大量商品贸易中使用东谈主民币计价、结算。饱读吹和救济境表里投资者在跨境创业投资及相关投资贸易中使用东谈主民币。救济互助区内允洽条目的澳门机构接入东谈主民币跨境支付系统(CIPS)，进一步扩大东谈主民币跨境支付系统在互助区、澳门以及葡语国度的影响力。
(二十一)提高外商胜仗投资汇兑便利进程。按照准入前国民待遇加负面清单模式简化束缚，提高兑换要道登记和兑换便利进程。外商投资企业在互助区开展境内股权再投资(不得胜仗或盘曲投资房地产)，被投资企业或股权出让方无需办理领受境内再投资登记，进一步简化外商开展境内股权投资手续。救济在互助区开展取消外商胜仗投资东谈主民币成本金专用入款账户试点，在确保资金使用允洽规则、走动活动可追念的前提下，结算银行可胜仗为互助区内允洽条目的外商投资企业办理东谈主民币成本金入账结算业务，无需开立东谈主民币成本金专用入款账户。
(二十二)探索恰当市集需求新形态的跨境投资束缚体系。优化及格境外有限结伙东谈主(QFLP)外汇束缚体系，简化外汇登记手续，拓宽资金境内使用边界，便利跨境资金汇兑。允许互助区内及格境外有限结伙东谈主按照余额束缚模式解放汇出、汇入资金。激动及格境内有限结伙东谈主(QDLP)试点，拓宽互助区内主体境外投资渠谈，提高跨境金融钞票建立才调。在广东省统筹下给以互助区及格境内有限结伙东谈主试点基础额度，每年可按一定例则向互助区单独增发及格境内有限结伙东谈主额度。救济跨国企业集团在互助区开展本外币合一的跨境资金池业务，饱读吹跨国企业集团在互助区模范开展跨国公司跨境资金聚合运营束缚业务，提高统筹调配资金才调。
(二十三)优化外债束缚。探索合并走动要道外债束缚框架，对互助区内非金融企业(不含房地产企业和地点政府融资平台，下同)实施全口径跨境融资宏不雅审慎束缚，进步外债资金汇兑便利化水平。救济互助区内允洽条目的非金融企业，在全口径跨境融资宏不雅审慎束缚框架下，阐明内容融资需要自主借用外债，徐徐完了互助区内非金融企业外债项下澈底可兑换。
(二十四)提高跨境证券投融资汇兑便利进程。互助区内允洽条目的非金融企业境外上市、职工股权激发贪图、境外衣期保值等外汇业务登记由银行办理，并简化相关材料要求。互助区内非金融企业成本金、外债、境外上市召募资金等成本项下收入可在企业筹办边界内自主使用。
六、加强金融监管互助
(二十五)加强金融监管。建立粤澳金融风险防控职责机制，开展互助区金融风险研判和信回绝流，探索激动金融风险陈迹移送和跨境核查职责，加强重心限制风险防控。加强对互助区资金异动的监测，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税和反私运监管互助。构建恰当互助区诞生的金融监管和谐机制，灵验践诺属地金融监管职责，确保风险防控与金融鼎新立异相匹配。
(二十六)探索跨境金融监管立异。推动完善立异限制金融监管王法，考虑建立跨境金融立异的监管互助机制。加强互助区与澳门两地金融束缚部门东谈主员相似，完善信息分享机制，和谐处治跨境金融发展和监管问题。加强对监管科技的考虑与应用，探索开展相关试点名堂。
(二十七)加强金融法治保障。救济在互助区开展国际投资仲裁和融合，加速国际仲裁业务汇聚，打造“商事融合+国际仲裁”一站式、多元化、国际化金融纠纷处治平台。切实加强金融浮滥权利保护，进一步完善粤澳金融纠纷融合互助职责机制。
七、保障措施
(二十八)加强党的蛊卦。相持和加强党的全面蛊卦，增强“四个意志”、坚定“四个自信”、作念到“两个保重”，把党的蛊卦集合金融救济互助区拓跋扈生全经由，把党的政事上风、组织上风调度为互助区全面深化鼎新和扩掀怒放的强硬保障。
(二十九)加强组织实施。各相关部门要加大赋权力度，加强督促搜检，实时追思评估，对成果好、风险可控的教会，复制实行至寰球其他地区，如遇紧要事项，实时按设施陈诉发挥。救济互助区以清单式央求授权形势，在与澳门金融市集互联互通、东谈主民币跨境使用、跨境资金流动等限制深化鼎新、扩掀怒放。本办法触及港澳服务和服务提供者市集准入怒放和单独优惠待遇的措施，纳入CEPA框架下实施。
(三十)加强东谈主才戎行诞生。互助区出台高等次金融东谈主才专项扶持政策，救济引进和培养当代金融产业的国际高等次金融东谈主才。深化互助区与澳门在金融东谈主才培养方面的相似互助，饱读吹互助区与澳门联合开展金融东谈主才培训。
东谈主民银行
银保监会
证监会
外汇局
广东省东谈主民政府
2023年2月17日
本文编选自“中国东谈主民银行官网”；智通财经剪辑：刘家殷。